インデックス投資ノート2.0

2023年1月からインデックス投資を始めて、41ヵ月（3年5ヵ月）が経ちました。投資成績は、2023年１月の投資開始の資産から＋１２２％（前月比＋１％）リスク資産：無リスク資産＝96：4今月は旅行の費用や子供の矯正費用やらで出費が多くて、マ...

2023年から途中に軽い暴落はあったものの株高と円安トレンドが続いたので、インデックス投資としては上出来すぎるように思います。株式のインデックス投資の年利のリターンが7~8%が相場なのでこの結果は異常値に近いでしょう。

会社の退職金が廃止になりました。手続きとして、一旦、退職金を払い出してDCに移行するようです。（ほぼ一方的に決まったが）会社側の説明としては以下とのこと。退職金の管理負担が大きいため（インフレ考慮の調整など負担）最近は人材の流動化が一般的なのでDCでポータビリティ性を重視。退職金の運用は従業員に任せたい（運用リスクは従業員が負うべき）

ITの時代、ネット上のセキュリティの問題は出現と消失を繰り返す、と思います。セキュリティ対策は死ぬまで情報収集必須です。2025年には証券口座の乗っ取り（勝手にログインされて中国株を売買される）や、2026年のマネーフォワードの個人情報リー...

インデックス投資本

本人のエピソードもありとても読みやすい。初心者には一番初めに読むことを推奨。米国株や米国中心の話であるが、全世界株式中心の人も十分参考になる。

2014年発行で古くなっているが、バリュー平均法について触れている数少ない本。バリュー平均法についてわかりやすく解説されている。理論的には一括投資だが怖い、一方、ドルコスト平均法は好きじゃないという人にはバリュー平均法がおすすめ。

とあるエンジニアの方がブログで公開していた情報が本になった。ポイントが簡潔に説明されてあり理論的な裏付けも多い。正直これ１冊あれば事足りる。これを書ける優秀なエンジニアの人と思える。ただ、債券投資は必要ないとのスタンスに近く極限までシンプル化していると思われる。深堀したい人は「現代ポートフォリオ理論」で債券の意義を研究すべきかもしれない。

副業としてKindle本の執筆がよく出てくる。これだけ普及しているのだから、売れるテーマや人気のテーマはもう先行者がいるからレッド‐オーシャンなのは間違いがない。やるなら以下の２点がポイントのよう。１）独創性：自分らしさ、自分の体験や考え２...

悩み：株価が暴落したときは底が見えないし精神的にも弱気になるので、どのタイミングで買い向かえばいいか正常に判断しにくくなります。どうしたらいいか悩みました。私なりの答えとして、以下の基準を設けることにしました。ドローダウン（直近の高値からの...

悩み：株式や債券など日本国外へ投資する場合は為替が気になります。特に円安の時には大きな金額を一括投資した後、円高に振れたら為替による損失を受けてしまいます。円安の時はどうしても国外への投資に躊躇しがちです。為替リスクとどう向き合うか悩みました。

悩み：オルカンやS＆P５００最高値で一括投資は危険か？結論としては、株式インデックスファンドであれば、問題ないです。私の経験的な話も含みでが、人はなぜか暴落の淵に立っていると感じやすいです。特に最高値を更新した時は、必ず暴落煽りのニュースが...

生活防衛資金は、年利がネット銀行にしている、人は多いのではないでしょうか。私の結論としては、生活防衛資金は、都銀などの大手銀行にすべき！です理由はネット銀行は、大震災や津波などの災害でパニックになると現金が迅速におろせなくなる可能性があるか...

ネットで投資の勉強や情報収集がやりやすくなった。各人の考え方によるので答えはないんだろうが以下のサイトはすごい。これITエンジニアの人が書いたみたいなんだけれども、ここまでまとめられるのはすごい。かなり優秀でスペック高い人なのだろう。普通の...

なんとなく、生活費が高くて給与を上回ってるんだろうなと。。１か月の生活費（支出）をざっと確認してみると、以下の通り。突発的な変動費もあるから、約50万円/月、が目安のようだ。　　　　　　　　　　費目　　　　　　　　　　　費用①家賃２０万円②...

私の結論として、目安として家族一人あたり5000万円、だと思います。私の場合の4人家族だと２億円が資産形成目標となります。２億円あれば年利4%で運用すれば、単純計算として、800万円（税引き後660万円）の期待収益になります。660万円と、あとは副業かバイトでもやって月に10万円くらい稼げば何とか生活はできると思います。

伝統的な資産運用ではポートフォリオへ債券の組み入れを推奨されていますが、債券不要論を主張する人も一定数います。投資理論では債券を組み込むのが正しいように思うのですが直近の債券実績は振るわないところをみると、どちらが正しいのでしょうか？